如何依法回避风险

案例分析 看营销风险 一 基本案情简介 惠康公司诈骗嫌疑人 惠康公司 2001年注册法定代表人 汤某注册资本金30万元其中 汤某80 巫某20 浪潮A公司受害人 浪潮A公司住安徽办事处业务员 浪潮A公司 案情简介 惠康公司 浪潮A公司 签订合同定购C型机 W型机各30台 分三批供货 每批供货金额45 9万元 总价款137 8万元 付款方式 结清上批货款 支付下批部分预付款 合同履行第一批诚实守信的面具 惠康公司 浪潮A公司 9月13日电汇4 5万元预付款 9月22日交付c型机10台 w型机10台 11月1日收到电汇35万元 现金6万元 第一批货款两清 合同履行第二 三批诈骗行动开始 惠康公司 浪潮A公司 惠康公司以客户急需为由 要求第二 三批同时发货并于11月4日电汇9万元 11月7日至11月15日分三批交付c型机20台 w型机20台 合同履行第二 三批诈骗行动开始 惠康公司 浪潮A公司 开具两张同城转账支票 金额分别为41 8万元和41 4万元 并告诉A公司业务员帐上没有钱 暂时不要划帐 没有从惠康公司拿到任何收据 惠康公司支付的三张空头支票 贪婪的欲望再次膨胀 惠康公司 浪潮A公司 11月16日惠康公司又追加订单w型机10台 价值29万元 A公司要求必须先付款 贪婪的欲望再次膨胀 惠康公司 浪潮A公司 惠康公司于11月18日分别向A公司传真两张电汇底单 上午14万 下午10万 证明已经向A公司付款 11月22日A公司交付W型机10台 并由业务员收到5万元转账支票一张 至此 A公司已全部履行了合同义务 但货款仅仅收到了10万元的电汇 惠康公司伪造的电汇凭证 案发 浪潮A公司 A公司一直没有收到14万元电汇款 经银行查询得到该电汇凭证是伪造的答复 与此同时 惠康公司支付的银行转账支票也被银行告知是空头支票 无法兑现 合计金额达102万余元 至此 A公司认为惠康公司存在诈骗嫌疑 立即向惠康公司催款并在集团法律部的协助下公安机关报案 法网恢恢 疏而不漏 惠康公司 A公司和法律部积极配合 在公安机关的努力下 当事人被依法拘留 追回部分赃款以及用赃款购买的汽车一部 挽回了损失 二 主要失误及应吸取的教训 A公司业务员的主要失误和教训是 1 A公司业务员没有向惠康公司索取收货凭证 二 本案的主要失误及应吸取的教训 案发时A公司无法提供已向惠康公司交付货物的重要凭证 给公安机关立案侦察造成一定的困难 同时 由于A公司不能提供有效证据 证明惠康公司确已收到该笔货物 既使本案不构成诈骗 在经济纠纷诉讼或仲裁的过程中 A公司也将承担败诉的风险 2 交付转帐支票不能视为已付货款影响支票兑付的因素 支票是否过期 印鉴是否清晰 账户是否空头 填写是否有错误 2 交付转帐支票不能视为已付货款与此相关的财务规定 货款来源与发票不相符 办事处没有开户不能入账 3 传真电汇凭证不等于已支付货款 电汇可以撤单凭证可以伪造 三 在营销活动中如何依法回避风险 1 保证所签合同具体完备合法 主体资格 资信 履约能力 OK a 1 保证所签合同具体完备合法 代理人身份 代理资格 代理权限 OK b 1 保证所签合同具体完备合法 c 满足合同规定的内容 符合国家的法律法规 1 使用标准文本2 请法律部审核 1 保证所签合同具体完备合法签合同的注意事项 d 签约地在济南 约定管辖在济南 管辖在对方 警方经济犯罪管辖 法院民事诉讼管辖 济南不能管辖 2 防止合同诈骗经济诈骗的常见方式 a 小额履行大额诈骗 本案最具典型第一批守信第二 三 四批诈骗的时候低价抛售骗取大额货款 经济诈骗的常见方式 b 以质量为借口拖欠 以质量不合格为借口拖欠一旦当事人报案 再变成民事纠纷 寻找原告的漏洞 在民事诉讼中寻找赖账机会 c 票据诈骗 利用空头支票或伪造电汇传真诈骗 c 电汇撤单 经济诈骗的常见方式 办理真正电汇凭证 利用银行办理汇款手续的时间差 将凭证传真到供货方以后 去银行撤销汇款 3 认真保存有效证据 合同书 发票 付款凭证 收货人签收的凭证 铁路航空等运单 其它相关凭证 有效凭证 四 合同条件下的自我保护 合同 事前预防 事后补救 合同条件下的事前预防 资信评估 合同签订 产品标准 付款方式 违约责任 诉讼管辖 合同条件下的事后补救 生效合同 撤销变更合同 同时履行抗辨 先履行抗辩 不安履行抗辩 诉讼或仲裁解决纠纷 涉嫌诈骗向警方报案 合同条件下的事后补救 申请合同无效 生效合同 仲裁撤销 变更 诉讼撤销 变更 合同无效 合同变更 撤销的条件 订立合同时重大误解 订立合同时显失公平 以欺诈 协迫的手段 乘人之危 非真实意思表示 违反国家法律法规 合同无效 合同变更 撤销的时效 撤销权 变更权自当事人知道或者应当知道撤销 变更事由之日起一年 合同条件下的事后补救 同时履行抗辩权 前提 合同双方互负债务 过程没有先后履行顺序的应该同时履行 结果 一方在对方履行债务不符合约定时 有权拒绝相应的履行要求 合同条件下的事后补救 先履行抗辩权 前提 合同双方互负债务 过程有先后履行顺序的先履行方未履行 结果 后履行方有权拒绝其履行要求 过程有先后履行顺序的先履行方履行不符合规定 结果 后履行方有权拒绝其相应的履行要求 合同条件下的事后补救 不安履行抗辩权 前提 有以下情况之一 经营状况严重恶化 结果 可以终止履行 转移财产 抽逃资金 有丧失或者可能丧失履行债务能力 丧失商业信誉 合同条件下的事后补救 不安履行抗辩权 承担违约责任 使用不安履行抗辩权必须有充分证据 注意 否则 涉嫌诈骗及时报案 发现对方当事人有诈骗嫌疑时 要及时向公司汇报或向公安机关报案 争取尽快追回货款 使公司损失降到最低限度 无法协调及时诉讼 快捷 可能需要做出某些让步 解决纠纷的三种途径 及时与对方协商 向法院提起诉讼 向仲裁委申请仲裁 不得已的举动 成本高昂 执行有难度 较诉讼成本低 一裁终局 没有反复的余地 需要法院协助执行 限制性规定 当事人依照合同法第六十八条的规定中止履行的 应当及时通知对方 对方提供适当担保的 应当恢复履行 中止履行后 对方在合理期限内未恢复履行能力并且未提供适当担保的 中止履行的一方可以解除合同 注意 谢谢 浪潮集团有限公司法律事务部2003 4 30